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Decreto 496/2024: Nuevas Medidas contra el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo en Argentina

Introducción al Nuevo Decreto

La lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo ha dado un paso significativo en Argentina con la publicación del Decreto 496/2024. Este nuevo decreto modifica importantes disposiciones legales y se alinea con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), a los cuales Argentina pertenece desde el año 2000.

Contexto y Marco Legal

Desde hace más de dos décadas, Argentina ha sido un miembro activo de GAFI y GAFILAT, organismos intergubernamentales dedicados a la implementación de medidas efectivas contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Las “40 Recomendaciones” del GAFI son la piedra angular de estos esfuerzos globales, instando a los países a identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados.

Evaluación Nacional de Riesgos

En el contexto de las Evaluaciones Nacionales de Riesgos, el Ministerio de Justicia y Derechos Humanos y la Unidad de Información Financiera (UIF) han identificado áreas de mejora en el cumplimiento de la Recomendación 6 del GAFI, que trata sobre las sanciones financieras dirigidas al terrorismo y su financiamiento. Esta evaluación es crucial para ajustar las políticas nacionales y garantizar la seguridad del país.

Reforzando el Marco Legal

Con la Ley 26.734, Argentina fortaleció su sistema de prevención y lucha contra el terrorismo y su financiamiento, otorgando a la UIF la autoridad para congelar activos relacionados con actividades delictivas. La incorporación del Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a Actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET) en 2019, bajo el Decreto 489/19, fue otro paso clave en este proceso.

Cambios Clave en el Decreto 496/2024

Operaciones Sospechosas de Financiación del Terrorismo

El nuevo decreto modifica el artículo 3° del Decreto 918/12, definiendo claramente las circunstancias bajo las cuales se debe considerar una operación como sospechosa. Se enfatiza la importancia de los bienes controlados por personas o entidades designadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas o por los órganos del Poder Ejecutivo Nacional. Los sujetos obligados, como bancos y otras instituciones financieras, deben estar atentos y reportar inmediatamente cualquier operación sospechosa.

Sujetos Obligados y Congelamiento de Activos

El artículo 9° del Decreto 918/12 ha sido actualizado para exigir que los sujetos obligados verifiquen regularmente las listas de personas y entidades designadas por las Naciones Unidas y el Poder Ejecutivo Nacional. Además, deben congelar sin demora los activos de estas entidades y reportar las medidas a la UIF, asegurando así una respuesta rápida y efectiva ante posibles amenazas.

Comunicación al Juzgado Competente

Según el artículo 11 del Decreto 918/12 modificado, la UIF debe comunicar cualquier congelamiento administrativo al juez federal competente para que este examine la legalidad de la medida. Este proceso garantiza una revisión judicial de las acciones tomadas, asegurando que se mantenga la justicia y el debido proceso.

Solicitud de Exclusión de Listas

El artículo 19 del Decreto 918/12 ahora permite a las personas o entidades designadas solicitar su exclusión de las listas, siempre que puedan demostrar que ya no cumplen con los criterios para su inclusión. Esta disposición proporciona un mecanismo para corregir posibles errores y garantiza que las listas se mantengan actualizadas y precisas.

Información a Inscribir en el RePET

El artículo 25 del Decreto 918/12 ha sido revisado para incluir información sobre personas y entidades designadas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y por los órganos del Poder Ejecutivo Nacional. Esta información se registra para facilitar el intercambio de datos y la cooperación tanto a nivel nacional como internacional.

Normas Complementarias y Procedimentales

El artículo 7° del Decreto 496/2024 faculta al Ministerio de Justicia para dictar las normas complementarias necesarias para la aplicación efectiva del decreto. Esta flexibilidad es crucial para adaptarse a nuevas amenazas y mejorar continuamente los mecanismos de prevención y combate del lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Implicaciones y Futuro

Argentina ha sido víctima de dos atentados terroristas significativos en el pasado, uno contra la Embajada de Israel en 1992 y otro contra la AMIA en 1994. Estos eventos subrayan la necesidad de mantenerse vigilante y proactivo en la lucha contra el terrorismo. El Decreto 496/2024 refuerza el compromiso del país de proteger a sus ciudadanos y contribuir a la estabilidad internacional.

Conclusión

El Decreto 496/2024 representa un avance significativo en la normativa argentina contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Alineado con los estándares internacionales del GAFI, este decreto refuerza las capacidades del país para identificar y mitigar riesgos, asegurando así una mayor seguridad nacional e internacional. La implementación efectiva de estas medidas será crucial para mantener a Argentina segura y contribuir a la paz mundial.

 FAQs 

1. ¿Qué es el Decreto 496/2024?

El Decreto 496/2024 es una nueva normativa en Argentina que refuerza las medidas contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, alineándose con los estándares internacionales de GAFI y GAFILAT.

2. ¿Cómo afecta el Decreto 496/2024 a las instituciones financieras?

Las instituciones financieras ahora deben verificar regularmente las listas de personas y entidades designadas y congelar sus activos de inmediato si están implicadas en actividades terroristas.

3. ¿Qué cambios introduce el Decreto 496/2024 respecto a la normativa anterior?

El decreto modifica artículos clave del Decreto 918/12, incluyendo definiciones más claras de operaciones sospechosas y procedimientos más estrictos para el congelamiento y reporte de activos.

4. ¿Qué es el RePET y cómo se relaciona con el Decreto 496/2024?

El Registro Público de Personas y Entidades Vinculadas a Actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET) se actualiza con información de personas y entidades designadas, facilitando el intercambio de datos y la cooperación internacional.

5. ¿Cuál es el papel de la Unidad de Información Financiera (UIF) bajo el nuevo decreto?

La UIF tiene la responsabilidad de comunicar el congelamiento de activos al juez federal competente y asegurar que las medidas sean revisadas judicialmente para mantener la legalidad y el debido proceso.

Off Topic

Off Topic es un autor que aborda temas de libertad individual y acción ciudadana en la web Libertad en Acción. Sus escritos ofrecen una perspectiva reflexiva y crítica sobre diversos temas de actualidad, fomentando el debate y la conciencia social.